Развитие крипторынка и повышение внимания к нему со стороны регуляторов заставляет крупные компании более жестко следить за источником происхождения криптовалюты у пользователей
Как криптобиржи проверяют клиентов?
Простые карточки
Начать
1 из 13
Статистика
Число пользователей высокорисковых криптобирж (которые не предъявляют пользователям требований по идентификации или предъявляют минимальные требования) в конце 2020 года приблизилось к 350 млн человек. Объем транзакций на таких площадках составил $19,7 млрд, по данным Clain.
2 из 13
Рост нелегальных сделок
В конце 2018 года объем незаконных операций только по биткоину оценивался в $76 млрд (46% от всего объема операций с биткоином на тот момент). С тех пор капитализация биткоина значительно выросла и превысила $1 трлн. Поэтому определенным образом мог вырасти объем нелегальных транзакций с криптовалютой.
3 из 13
Усиление контроля
Крупные игроки стараются не ссориться с регуляторами, соблюдать рекомендации FATF (межправительственная организация, целью которой является борьба с отмыванием денег) и вводить процедуры KYC (знай своего клиента) и AML (Политика противодействия «отмыванию» средств, полученных преступным путем).
4 из 13
Binance
Криптобиржа Binance в конце августа 2021 года заявила об ужесточении процедуры верификации аккаунтов. Все новые пользователи должны пройти промежуточную проверку, чтобы получить доступ к продуктам и услугам Binance, включая депозиты в криптовалюте, сделки и снятие средств.
5 из 13
Coinbase
Coinbase, которая провела IPO на Nasdaq в апреле 2021 и стала первой публичной криптобиржей, крайне скрупулезно относится к верификации пользователей в соответствии с требованиями местных регуляторов. Но даже это ее не ограждает от претензий со стороны SEC. Претензии связаны с запуском новых продуктов.
6 из 13
Bitstamp
Старейшая европейская криптобиржа Bitstamp также ужесточает условия по прохождению KYC. С 2016 года она может оказывать регулируемые и лицензируемые услуги во всех странах ЕС. Кроме того, Биржа лицензирована и в штате Нью-Йорк в США.
7 из 13
Currency.com
Currency.com стала первой регулируемой криптобиржей на пространстве СНГ. Принятие в Беларуси в конце 2018 года Декрета № 8 создало условия для того, чтобы пройти весь путь регистрации криптобиржи абсолютно легально и с выполнением требований по верификации пользователя.
8 из 13
Currency.com
У таких мер предосторожности есть и обратная сторона. Currency.com является комплексной площадкой по работе не только с криптовалютами (на данный момент их около 30), но и с токенизированными активами (акции, облигации, индексы, фонды, валюты, сырье).
9 из 13
Особенности юрисдикций
Одним из удачных примеров юрисдикций, где есть возможность официальной и легальной работы с криптовалютами, является Беларусь. В стране в 2018 году был принят Декрет № 8 «О развитии цифровой экономики», которым была создана фундаментальная правовая база для развития в стране криптоиндустрии.
10 из 13
Регистрация криптобиржи в Беларуси
Для регистрации криптобиржи требуется сформировать уставный фонд коммерческой организации (оператора криптоплатформы) в размере не менее 2 млн белорусских рублей (на данный момент — порядка $800 тыс.)
11 из 13
Будущее
Усиление регуляции криптовалют может быть одним из шагов к расширению их применения в финансовом мире. Главной проблемой прохождения процедур KYC и AML, о которой говорят криптоэнтузиасты, является деанонимизация пользователей.
12 из 13
Дисклеймер
внимание! Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием, не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета и является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала. Прошлые показатели не являются надежным индикатором будущей динамики цен.
13 из 13
Рекомендуем: