Несмотря на коррекцию крипторынка, DeFi-сегмент привлекает все больше средств инвесторов. Рассказываем самые актуальные события в индустрии за последние полтора месяца

Общее количество заблокированных средств (TVL) за последние 2 недели увеличилось с $89 млрд до $110 млрд, по данным DeFiLama. Растут венчурные инвестиции в сектор, также к использованию DeFi подключаются институционалы.

Новости проектов на Polygon и Ethereum

Мем-токен Shiba запустил 6 июля децентрализованную биржу Shibaswap. Общее количество заблокированных средств в первый же день превысило $1 млрд. Из-за запуска Shibaswap повысилась цена Gas в сети Ethereum. На бирже доступен cвап токенов экосистемы Shiba: монет Shiba, Bone и Leash, а также их фарминг. В более продвинутой версии предполагается возможность стекинга и предоставления ликвидности. Однако, аналитики нашли уязвимости в смарт-контрактах Shibaswap, которые дают возможность создателям биржи вывести из пулов всю ликвидность и обесценить вложения пользователей.

AMM протокол Balancer первым объявил о запуске стабильных пулов. CEO Balancer Labs Фернандо Мартинелли пояснил, что благодаря этому нововведению трейдеры смогут совершать сделки с обоими пулами с меньшими комиссиями.

Протокол DeFi-опционов на Ethereum Opyn провел в июне ребрендинг и внедрил новую систему маржинального трейдинга для опционов с частичным обеспечением.

Лендинговый протокол Cream Finance в июне начал свою работу на блокчейне Polygon. Все больше DeFi-проектов, работающих на Ethereum, интегрируются с этим блокчейном, общий объем заблокированных средств в котором составляет $7,8 млрд.

В июне протокол Polygon представил универсальный инструмент Avail, который должен решить проблему мошеннических действий при кодировании данных и тем самым продвинуться в решении одной из главных проблем блокчейн-технологии. Avail может позитивно повлиять и на возможности Polygon по масштабированию DeFi.

Инвестиции

Несмотря на коррекцию на крипторынке, DeFi-проекты продолжают активно привлекать инвестиции. В начале июля DeFi-агрегатор с русскими корнями Zerion, базирующийся в Сан-Франциско, привлек в ходе инвестиционного раунда А $8,2 млн.

Также в начале месяца $1,5 млн привлек протокол Tranchess, который завершает разработку своего DAO. 24 июня он начал работу на блокчейне Binance Smart Chain. В документации проекта указано, что это протокол для токенизации активов и торговли деривативами. Более $1,7 млн привлекла в ходе приватного раунда децентрализованная биржа Emiswap, запущенная этой весной.

Порядка $10 млн в ходе раунда A привлек Yield protocol. Вместе с Paradigm в число инвесторов проекта вошли Framework Ventures, CMS Holdings и DeFi Alliance. Полученные средства будут использованы для создания новой версии протокола, интеграции с MakerDao и снижения транзакционных издержек.

Взломы и скамы

Высокая скорость запуска DeFi, большое количество интересующей хакеров ликвидности по-прежнему приводит к тому, что DeFi становятся жертвами взломов или исчезают. Крупным взломам на миллионы долларов подверглись в конце мая протоколы BeltSwap и Burger Finance на блокчейне Binance Smart Chain.

В конце июня на этом же блокчейне flash loan-атаке подвергся протокол Impossible Finance, в результате злоумышленники вывели 229 ETH, которые оцениваются примерно в $0,5 млн. Также недавно жертвой кибератаки стал стейблкойн Safe Dollar на блокчейне Polygon. В ходе атаки со смарт-контракта были выведены 202 тыс. USDC и 46 тыс. USDT, обеспечивающие цену стейблкойна.

DeFi для институционалов

В последние месяцы участники DeFi-рынка нацелились на привлечение внимания институциональных инвесторов и регуляторов. В конце июня Compound представил Compound Treasury, продукт предназначенный для традиционных финансовых организаций. В блоге Compound говорится, что новый продукт позволит «компаниям и финансовым учреждениям, никак не связанным со сферой криптовалют, получить доступ ко всем преимуществам протокола».

Первый в мире регулируемый DeFi-протокол Swarm Markets в начале июля объявил, что начал привлечение поставщиков ликвидности и уже привлек более $15 млн от 250 инвесторов. Компания имеет лицензию от Федерального управления финансового надзора Германии (BaFin). Активное внедрение опционов и создание первого регулируемого DeFi говорит о сближении DeFi с традиционным финансовым рынком.

О тренде на создание решений по внедрению регуляции в сферу DeFi говорит и запуск Shyft Network своего публичного блокчейн-протокола. Платформа Shyft планирует внедрить решения для децентрализованной идентификации личности, подтверждения легальности криптовалютных транзакций и хочет сделать DeFi совместимыми с требованиями регуляторов. В ближайшее время DeFi-сервисы может добавить для своих пользователей биржа Coinbase, которая уже предоставляет возможность депозитов в USDC под 4%.